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储蓄银行卡无缘无故被冻结(为什么我的建设银行卡突然就被冻结了?)

作者: POS机招商 日期: 2022-01-04 03:00:02



名下所有储蓄卡被莫名冻结了,这是什么情况导致的?于是,公安机关在立案侦查后,会将涉案的所有银行卡资金冻结,避免资金被转移。目前,银行卡被冻结往往都是此种情况,与公安机关侦办的刑事案件产生了某种关联。那么,很可能就是:公安机关“出错了”,以为你的银行卡和违法犯罪行为有关,才对你的银行卡采取冻结措施,但是这种情况微乎其微。

名下所有储蓄卡被莫名冻结了,这是什么情况导致的?

如果自己不太清楚是什么原因的话,一定要及时报警,避免自己财产受到损失。

银行卡莫名其妙被冻结,我该怎么办?

这个时候就可以去银行的柜台咨询相关的工作人员,然后找到问题所在之后找到相应的解决方法,然后也需要带上个人的身份证,去银行将自己的银行卡解冻。

银行卡无缘无故冻结怎么回事?

一、银行卡被公安机关冻结,往往是以下三种原因
(一)银行卡及卡内资金,与犯罪行为人有关
公安机关在查办案件过程中,如果涉及到赃款赃物,就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结。犯罪嫌疑人名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等全部财产,都会部分或者全部予以查封、扣押、冻结,方便查明案件事实,也方便罚金刑、没收财产刑等刑罚的执行。
另外,这些犯罪嫌疑人的近亲属名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等财产,公安机关也会视案件情况,对其中部分或者全部进行查封、扣押、冻结,避免犯罪嫌疑人及其近亲属转移财产。

(二)银行卡及卡内资金,与公安侦办刑事案件相关联
1、卡主被冻卡的主要四种情形
(1)卡主银行卡进行过网上赌博,或购买网络违法彩票
现在许多人会在闲暇之余,通过手机微信等方式进入各类违法的赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买违法彩票,认为可能只是一种休闲娱乐活动。但由于网赌平台往往会用洗钱团伙的银行账户进行走账,会很容易导致银行卡被冻结。
(2)卡主从事虚拟货币/区块链交易,进行投资行为
如果经常性从事虚拟货币的,被冻结银行卡很容易收到违法犯罪团队转入的银行资金,很容易被公安冻结。
(3)卡主从事外贸收到其他陌生第三方的转款,或主动换汇
此种情况下,被冻结银行卡往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动,从未进行过网络赌博、购买彩票等违法活动,也未参与过电信诈骗等犯罪活动,但却被公安机关冻结。
那么,就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况,尤其是进账的流水,非常有可能系因有涉嫌诈骗、赌博、洗钱等犯罪嫌疑人员或平台的资金转入而引起了公安机关的冻结措施。
(4)卡主收到正常资金,但由于汇款人银行卡被冻结而受到影响
如卡主并未参与任何违法犯罪,也系收到正常款项汇入,但如果上家汇款人银行卡涉嫌刑事案件被冻结,也可能导致本人银行卡被冻。

2、公安机关冻卡的主要几类型案件
(1)开设赌场案,即,专门查处网络赌博违法犯罪活动
(2)诈骗案,即,专门查处电信诈骗及网络诈骗犯罪活动
(3)“断卡”(买卡卖卡)行动案或洗钱案,比如,帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪收益罪、非法经营罪、妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息网络罪、侵犯公民个人信息罪等案件
公安机关在查办涉嫌上述犯罪案件时,往往发现很多银行卡是被专门用于收取或者转移诈骗/网络赌博/其他犯罪活动的资金进出。于是,公安机关在立案侦查后,会将涉案的所有银行卡资金冻结,避免资金被转移。比如在诈骗案件中,一方面既能证明诈骗犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪的犯罪事实,方便认定诈骗犯罪的犯罪金额,有助于对犯罪嫌疑人定罪量刑;另一方面,将赃款第一时间冻结,防止被犯罪嫌疑人及其近亲属转移,造成日后无法追回的风险。
公安机关会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询,只要是这边分流出去的关联账户都会面临冻结的风险,一般会冻结到流通的第4层级账户,但是也有冻结到七八层级的(层级愈小分险越小),所以你的账户也有可能面临同一个案件却被不同地方的公安局叠加冻结。
以诈骗案件为例:受害者在被诈骗以后,向警方报案,警方按照受害者的钱所走过的银行账号,把相关资金流过的银行账号都冻结。例如,受害者的钱,打给了银行账号A,A又打给了银行账号B,B又打给了银行账号C,往后又延伸到了D,E,F;那么有可能A、B、C、D,E,F都会被冻结,而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源,都是不知情的。
所以,如果你的银行卡被公安机关冻结,说明公安机关认为你的银行卡被用于违法犯罪活动,卡内资金与违法犯罪存在某些关联性。
目前,银行卡被冻结往往都是此种情况,与公安机关侦办的刑事案件产生了某种关联。

(三)公安机关“出错了”,以为你的银行卡和犯罪有关
如果你是清清白白的,你的近亲属也没有涉嫌犯罪,没有被公安机关立案调查。你的银行卡也一直都是自己使用的,合法合规,不曾违法犯罪,此时却被公安机关冻结了。那么,很可能就是:公安机关“出错了”,以为你的银行卡和违法犯罪行为有关,才对你的银行卡采取冻结措施,但是这种情况微乎其微。
二、如银行卡被公安机关冻结,可以按以下六个步骤处理
银行卡被公安机关冻结,一般不是你收到了有问题的资金,就立马被冻结。你可能会因为1个月或一年前的交易有异常资金流入被冻结。在电信诈骗案件中,往往是因为几天之前的某笔交易而被冻结居多。
大部分的司法冻结,都只是暂时冻结,经刑侦机构调查核实,确与涉嫌洗钱案件无关的,在两三个工作日内,就会自动解冻。这种不用管,到期自动解冻。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后一段时间。
如果你发现,你的银行卡过了三个工作日后没有被解除冻结,还一直处于被冻结状态,卡内的大量资金无法正常使用,严重影响了你的日常生产、生活。那么,你可以采取以下措施:

1、先行排查及落实自己是否属于上述几种情况
一般来说,公安机关错误查封公民银行卡的概率非常小,如果发现银行卡被冻结的时候,要先行自我排查落实是否曾经参与或被动参与过某些违法犯罪活动,需要首先进行自查。

2、立即电话、微信等联系方式,用最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款
由于银行卡冻结后会出现卡只收不付的状态,如果还有款项汇入你的银行账户,将会导致更多资金被冻结,因此,要立即已最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款。

3、向冻结银行落实冻结的相关详细信息
此刻,你需要立即通过冻结银行落实具体的冻结信息,最好是申请冻结银行打印《协助有权机关冻结划扣登记簿》,用以了解到全面的冻结信息情况。
如果银行拒绝提供信息单,则可以向银行口头了解:冻结时间、冻结期限、冻结机关、冻结警官、联系电话、冻结编号、冻结缘由等详细信息。

4、根据案件情况,酌情考虑联系公安机关
如果根据排查、落实,你方及身边亲友并无人员涉及违法犯罪行为的,可以尝试联系办案机关了解冻结的原因及沟通处理方案,以便尽快解除银行卡的冻结。
联系公安机关时,可能会出现银行提供的电话或网上查询到的电话无法接通的情况,因为公安机关根据案件情况,可能冻结的银行账户数以千计,涉及人数及地区众多,经常外出办案,不会实时坐在办公室接听每个来电。因此,可根据自身情况考虑直接前往办案机关落实或委托律师代为处理。

5、根据要求,配合公安提供材料及按要求处理
在与办案机关、经办人沟通后,公安机关会根据案件情况要求你配合提供材料及沟通,你可根据自身情况配合处理。同时,大部分公安机关会要求本人前往过去做笔录沟通处理,这个就需要本人根据实际情况评估是否立即前往处理。
如果你无法配合处理,公安机关很有可能会提出待案件侦结后或者是将案件呈报检察院、法院审理后再行处理。

6、咨询、委托专业律师代为处理
如上所述,如因自身或亲友涉嫌违法导致银行卡被冻结,自己无法评估处理方式及预估处理后果的情况下,建议咨询专业律师进行分析处理。
如公安机关要求配合提供的材料你无法提供或配合方案超出承受范围,可以委托律师根据法律规定进行处理,在解除银行卡冻结时最大化维护自身的合法权益。
最候说一段话吧,未来我们要如何管理我们的银行账户呢?这也是我们当下在不断思考的问题,毕竟商业社会中,总会有这样或者那样的经济风险,那么冻结再解冻再冻结的循环就必然会不断重演。
有的人说可以办一张信用卡,有的人说用亲戚的卡,有的人说每年换一次卡,有的人说每天及时清帐,更有的人说用公帐收款,其实我想说的是,最佳管理我们的账户就是注意三点:规划我们的账户用途,规范我们的合法身份,尽可能完善收入的证据链。如果总结成一句话就是:平均资金,完善证据。

最后,祝所有被冻结银行卡的当事人好运,希望这篇分享可以给你带来一些帮助。

银行卡为什么会突然被冻结

银行卡被冻结,通常有三种情况,一是银行借贷逾期;二是一般民事官司诉讼;三是经济及其他违法犯罪涉案。而除此以外,如果银行怀疑用户有套现等异常行为的话,为了避免损失也会将银行卡被冻结。具体情况可以向银行工作人员咨询。
银行卡为什么会被冻结,无非就是这么几种情况:
一是银行卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,为避免银行资金损失扩大,银行卡有可能被银行冻结。
二是银行卡如果密码连续三次输入,银行系统将自动锁定银行卡密码,类似于冻结,但不冻结,以保护持卡人的资金安全,预防银行卡丢失或被盗用等。 24小后将自动解开,可以继续使用。
三是银行卡过期而未重新申请新卡,银行将在到期后冻结您过期的银行卡。
四是涉嫌银行资金损失,如果持续报告银行卡有多处损失,银行会因涉嫌恶意举报而被冻结。
五是司法冻结。根据法律的有关规定,司法机关可以向银行申请冰卡,以便处理案件。同时,海关、税务机关等部门也有权冻结。据法律规定,人民法院,人民检察院,公安机关和其他执法机关可以要求银行冻结账户。最长冻结时间为6个月,冻结在截止日期后自动撤销。
那么,银行卡被冻结了该怎么办呢?
银行卡企一旦被冻结,资金无法正常流通。款项只能进入,不能支出,这会严重影响个人的资金使用。如果是个人原因,则需要银行卡持有人持有关身份证件到银行柜台进行人工解冻;如是涉嫌有关案件、诉讼、公安、司法、税务等因素引起的,则应有相关部门通知银行解冻才行,一般在下达冻结通知的时候就会约定一个期限,到期自动解冻,如需延长冻结期,则需要在重新下达冻结通知才行。
总之,银行客服说银行卡解冻需要转钱的,必是骗子无疑。如接到此类的可疑电话,不要盲目赚钱,可咨询各银行官方的咨询电话进行确认,避免个人上当受骗。

银行卡无缘无故被法院冻结怎么回事???

回答你好,法院冻结银行卡绝对不会是无缘无故,法院一定会将冻结你银行卡的裁定书送达给你的,裁定书上有申请人的姓名和理由,收到以后一看就会明白的。你也可以主动到法院去,找案件承办法官问清楚是谁起诉你。《民事诉讼法》第一百条 人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因,使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件,根据对方当事人的申请,可以裁定对其财产进行保全、责令其作出一定行为或者禁止其作出一定行为;当事人没有提出申请的,人民法院在必要时也可以裁定采取保全措施。人民法院采取保全措施,可以责令申请人提供担保,申请人不提供担保的,裁定驳回申请。人民法院接受申请后,对情况紧急的,必须在四十八小时内作出裁定;裁定采取保全措施的,应当立即开始执行。提问我的银行卡被法院冻结了,但是被执行人却不是我的名字回答那就是错误的。去法院要求解冻提问我是什么信息都没有收到法院就把我的帐号封了回答你去银行查是哪个法院查封的。找那个法院申请解冻提问我人是浙江的,法院却是河北晋州回答你打那边的电话先问一下

为什么我的建设银行卡突然就被冻结了?

有可能你在输入密码的时候输错了三次,很有可能是因为你的银行卡发生了不良的消费记录,并且有可能是因为银行卡发生了恶意套现和伪造信息的现象,并且有可能是因为银行卡透支了。所以当银行卡发生这种现象的时候,一定要去银行询问


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